来源：上观

为全面落实新修订的《中华人民共和国反洗钱法》，持续提升银行业依法合规经营意识和服务水平，充分发挥反洗钱工作在维护金融安全、防范金融风险等方面的重要作用，5月29日上午公会合规专业委员会举办反洗钱面对面辅导活动，中国人民银行上海总部现场检查部、金融服务二部相关负责人，检查二处、受益所有人信息管理处和反洗钱一处负责人，以及相关人员出席活动。本次活动由合规专委会副主任单位、建设银行上海市分行承办，分行内控合规部副总经理陶然主持。合规、外资银行专委会部分成员单位、政策性银行分行和村镇银行合规部门负责人及相关人员、公会相关负责人等约120人参加。

现场检查部相关负责人在讲话中表示，今年正值新《反洗钱法》实施第一年，此次活动从现场检查和日常监管角度进行交流分享，旨在宣传解读新法，同时开展调查研究，推动解决银行反洗钱履职难点，实现监管检查与银行机构同题共答、协同共进。当前反洗钱工作处于第五轮国际评估准备与新法实施交汇点，评估重心从“合规性”转向“有效性”，我国反洗钱工作全面进入“基于风险”新阶段。监管部门与义务机构是防控风险“共同体”，希望在活动中相互启发借鉴，共同为反洗钱工作提质增效。

金融服务二部相关负责人在讲话中表示，过去几年上海金融行业尤其是银行业反洗钱工作重视度与投入显著提升。面对反洗钱工作的新形势和第五轮反洗钱国际互评估的新要求，各金融机构应以落实新《反洗钱法》要求为契机，强化工作实效：一是落实“基于风险”理念，推动客户尽职调查工作转型；二是持续优化可疑交易监测标准和方法，重点关注虚拟货币等新型洗钱活动；三是完成受益所有人信息系统接入，协助推动受益所有人信息备案工作；四是配合迎评工作，按部署及时填报相关问卷。希望金融机构深化认识，完善机制，落实新法要求，开创反洗钱工作新局面。

活动期间，现场检查部检查二处、金融服务二部反洗钱一处和受益所有人信息管理处相关专家分别围绕反洗钱工作中客户尽职调查、监测报告和受益所有人等方面的共性问题和难点开展主题宣讲。在客户尽职调查方面，深入解读了客户尽职调查和其他反洗钱义务的内在关系、客户尽职调查的内涵，以及执法检查视角和银行机构履职的关系等内容。在监测报告方面，重点讲解了洗钱犯罪案件、上游犯罪案件、重点可疑交易报告的总体情况、金融业务洗钱威胁分析、主要涉罪类型发展趋势分析、上海地区总体洗钱威胁分析、提升重点可疑交易报告质效等内容。在受益所有人方面，详细介绍了受益所有人信息查询管理系统主要功能模块，以及接入相关工作要求。

现场自由交流环节，参会单位与人民银行上海总部的专家面对面进行探讨，现场气氛热烈。本次活动为金融机构与金融管理部门搭建起高效的交流平台，不仅有助于双方在反洗钱工作理念上的深度融合，更为成员单位准确掌握立法精神和法律内涵、系统化完善反洗钱内控机制、全面提升反洗钱工作有效性提供了指引和借鉴，受到大家一致好评。