来源：红网

只需银行卡走个账，即可领取“百万扶贫补贴”？这可不是天上掉馅饼，而是包着糖衣的陷阱。通过三招套路，犯罪分子就能把你的银行卡变成洗钱“中转站”。

第一招：伪造公文，精准撒网

2024年11月初的一天，家住宁乡的戴某收到了一个装着两份关于“乡村振兴”文件的档案袋，文件声称，国家正在试行新一轮扶贫政策，只需下载指定APP，即可申领高达百万元的扶贫补贴，本次活动仅对符合条件者单独通知，注意保密。

为打消顾虑，文末还附有温馨提示：让缴纳任何费用的都是骗子。

看着手中的“红头文件”“官方盖章”，戴某信以为真，扫码下载了一个名为“乡村发展”的APP。

第二招：托儿晒图，话术洗脑

登录后，戴某被拉入了“乡村发展APP”聊天群，群友们在群里不断晒出自己放款成功的记录，戴某翻阅聊天记录，内心早已欢呼雀跃，仿佛百万钞票正在前方冲自己招手。就在这时，一名在线客服找上了他。

客服告诉戴某，自己可以帮其申请147万元的国家扶贫补贴款，但戴某目前银行流水额度不够，无法提现，需要包装一下。

于是，戴某按照客服的指令，提供其名下的多家银行账户，客服先后七次将资金转入戴某银行卡，要求戴某取现后转入指定的银行账户。每笔资金存取，戴某可从中获取几十元至500元不等的好处费。

第三招：“刷流水”实为洗钱

为应付银行盘问，客服还将相关的应对话术传授给戴某。尽管戴某也怀疑这套流程繁琐且奇怪，存取的这些资金很可能来路不正，但在天价补贴的诱惑下，戴某仍选择铤而走险。

在银行工作人员询问其资金取现和转存的原因时，他按照客服指示隐瞒了真实原因，帮助完成了洗钱流程。

经审查，戴某配合客服转账、取现和转存共计29.97万元，从中获利1579元。而戴某亲手转出的这29.97万元，全都是电诈受害者的血汗钱。

日前，宁乡市检察院以涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪对戴某提起公诉。考虑到戴某系主动投案，且认罪认罚、全部退赃，近日，经法院审理，戴某被判处拘役三个月，并处罚金人民币五千元。

检察官提醒，天上很难掉“馅饼”，更有可能掉“陷阱”。不是只有让缴纳费用的才是骗子，诸如“零投入高回报”的欺诈话术咱们更得警惕。

务必核实信息来源。国家政策不会通过私人快递送达，所有正规政策均通过官方渠道发布，收到可疑文件或链接时，务必先向当地政府部门进行核实。

不要随意出借“两卡”。履行好个人账户安全管理主体责任，不要出租、出借、买卖个人名下各类支付结算账户，特别要警惕各类名目的资金过账要求，避免因不当行为成为犯罪分子的帮凶，承担相应法律责任。